“百银财富P2P”吸金7亿3700人受害 41人获刑

据《劳动报》报道，通过线上设立“热贷网”、线下成立营业部非法吸收3700余名社会公众资金，涉及金额近7亿元，“百银财富P2P案件”案发至今虽然已经两年，但是涉案事实及人员仍在审查中。昨天，杨浦区检察院首次披露了这起上海首例涉P2P网贷非法吸收存款案件的相关细节。

受害人遍布全国多地

2015年1月29日，警方接到百银财富法人代表报案，称公司负责人缪某、赖某携款潜逃。据调查，2012年12月以来，缪某、赖某以百银金融信息服务有限公司的名义，在未被授予特许金融行业从业资质的情况下，指使董某、罗某先后在杨浦、浦东、奉贤等区开设营业部，虚构P2P投资项目，最高回报达15%，以如此远高于同期银行的利率为诱饵，通过线上设立“热贷网”、线下成立营业部设摊推销、发放传单等宣传形式，以“转让房地产抵押债权”名义高息借款，非法吸收3700余名遍布全国多省社会公众资金，涉及金额近7亿元。2015年1月底，公司高层缪某、赖某突然卷款“跑路”，千余名员工和投资人顿时慌张起来。

“城市经理”为无知买单

在拉客户的众多经理中，董某便是其中一位。

2014年7月，经朋友介绍，董某来到百银面试，百银以“城市经理”和高额提成为条件，吸引董某工作。董某称，“面试官向我展示了公司的理财产品，称先用自有资金出借，然后通过转让债权方式吸引公众投资，还给我看了抵押房产证的原件”，遂与百银公司签订了劳动合同。

董某称，其主要工作就是管理罗某的团队。作为销售经理的罗某底下有3名团队经理，11名业务员。除了3万元的底薪，团队业务的提成董某也能收入囊中。团队业绩每月达到700万元，则可以按照0.15%提成，达到3000万则可以按0.3%提成。凭借以往的客户资源，董某拉到的业绩就达408万元，共7人投资。

董某曾看到过公司的营业执照复印件，明确标有“金融业务除外”字样，表明并不具有金融业务营业资质。然而她想当然地认为P2P行业公司大多是没有资质的，公司只是金融业务的平台，没有专门资质并不会产生什么影响。为此，董某付出了惨痛的代价。

员工带着亲友“跳火坑”

“拉来的客户越多，奖金和提成就越高。”百银公司新天营业部的经理潘某到案后说。

2013年9月，经朋友介绍，潘某跳槽到百银集团。“刚开始公司还进行培训，让我觉得挺像一回事儿的。”“我的团队只要拉到150万，就可以按照0.15%拿提成。”据潘某说，自己拉的人，有印象的一共6人，共计256万。此外，8%至15%的高额回报让潘某自己也心动不已，“利息远比银行存款利息高多了”。想到自己投资还能净收提成，潘某便让丈夫投资了124万，坐收利息。和潘某一样在亲友身边拉单的还有陈某。陈某在成为业务员后，为了提高业务能力，说服公公投资5万，女儿投资了2万。这些钱已“杳无音信”。

4批次起诉41人获刑

据调查，包括董某在内，公司共有1名内务经理、1名城市经理、7名团队经理和30余名涉案数额较大的业务员，涉及金额近7亿元。截止2017年2月，杨浦区检察院已分四批次起诉，该公司各业务团队成员及中高层管理人员董某、罗某等共41人全部获得法院判决，最终刑罚从有期徒刑六个月（缓刑一年）至有期徒刑八年，并处罚金人民币二万元至三十万元不等。其余涉案事实及人员仍在审查中，其中“热贷网”线上平台相关负责人已进入审查逮捕程序，公司控制人之一缪某以涉嫌集资诈骗罪已移送上海市人民检察院第二分院审查起诉。另一名公司控制人赖某还在追捕中。