讯(记者 徐驰 特约通讯员 何东)前天,农行上海崇明庙镇支行成功阻截一起以“海关扣留”为由骗取客户担保资金的电信诈骗,为客户挽回资金损失3万元。
当日上午9时许,市民李女士来到网点办理转账业务,网点客户经理黄云蛟在核实信息过程中了解到,李女士声称她的一位“外国朋友”从海外给她邮寄了一个包裹,但目前正被香港海关扣留,“海关人员”通过邮件的形式告知她,必须向指定的账户缴纳3万元担保费,便可免于检查、直接放行。
出于职业敏感性,黄云蛟察觉到这笔汇款存在蹊跷,一边让李女士别着急汇款,一边叫来了运营主管朱永萍作进一步情况了解。
在征得李女士同意后,朱永萍详细查看了她提供的微信聊天记录,发现客户李女士和她所谓的“外国朋友”只是素未谋面的网友,而所谓的“海关人员”更是多次在邮件上用花言巧语哄骗,甚至恐吓李女士若不及时汇款将涉及走私而获刑,并拒绝李女士电话沟通的请求,也不提供包裹单号信息。至此,朱永萍和黄云蛟基本确定这是一起典型的以“海关扣留”为由骗取客户担保资金的电信诈骗。
李女士起初十分执着于这份“海外朋友”漂洋过海给她寄的包裹,坚信里面肯定装着某样值钱的礼品,给海关这样“跑不掉”的单位付个3万元担保金又何妨?
但在两位工作人员的耐心解释下,李女士终于如梦方醒,明白了所谓的“外国朋友”和“海关人员”都是虚构的身份,扮演着双簧,以“海关扣留、收取担保金”的惯用作案手法和套路,目的就是为了骗取资金。
看到李女士最终放弃了汇款,并当即拉黑了对方时,黄云蛟与朱永萍一颗悬着的心这才放了下来。