上海自贸试验区临港新片区首个全功能型跨境双向人民币资金池今天落地，浦发银行为上海密尔克卫化工物流有限公司量身定制了这一全新的金融创新服务。
所谓“全功能型”，意味着该资金池的功能相当强大。据浦发银行金桥支行副行长张锋承介绍，全功能型资金池具有自由贸易账户本外币合一、账户内资金可兑换、跨境资金收付便利等优势，跨国企业集团搭建一个资金池就能满足本外币资金统一调度的跨境调拨需求，还能灵活选择币种，大幅提高资金使用自由度，“便利化程度与国际一流的现金池服务一致”。
就在不久前，《全面推进中国（上海）自由贸易试验区临港新片区金融开放与创新发展的若干措施》刚刚出炉，其中明确提出新片区将探索建立本外币一体化账户体系，实施更加便利的跨境资金管理制度。探索开展本外币合一跨境资金池试点，支持符合条件的跨国企业集团在境内外成员之间集中开展本外币资金余缺调剂和归集业务，资金按实需兑换。
今天落地的首个全功能型资金池正是对新政的快速响应，将为市场主体消除跨国经营的后顾之忧，满足外贸易结算、资金归集、跨境投资等一系列资金管理需求。
密尔克化工物流有限公司总部位于临港新片区，专门为巴斯夫、陶氏、阿克苏集团等跨国巨头提供全套供应链服务，目前正积极尝试境外布局，设立平台开拓更多市场，同时加快增设亚太区和欧美市场的新经营机构，打通供应链境外业务。
“这些公司战略意味着我们需要管理大量跨境资金，更可能面临境外资金安全、跨境资金灵活调拨、财务成本有效控制等问题。”密尔克副总裁缪蕾敏表示，“受此次新冠肺炎疫情影响，企业其实也希望降低资金成本，克服不利影响。”
面对企业实际诉求，浦发银行定制了全功能型跨境资金池架构。值得一提的是，由于支持资金流动，这一金融创新服务还有利于企业将资金便捷运用到产业链上的各个环节，加速复工复产。
张锋承表示，全功能型资金池的主办企业并不局限于境内企业，境外企业也可以通过开立境外机构自由贸易账户成为主办企业，使跨国企业集团有更多选择余地，有效推动自由贸易账户在全球财资管理中心的应用，吸引更多国际财资管理中心功能进入临港新片区，为上海建设国际金融中心开辟一条全新途径。
伴随着疫情防控进入常态化，浦发银行将继续推广新片区已经落地的新政策，以科技化手段做好跨境人民币便利化服务，更好利用两个市场两种资源，通过跨境贸易融资资产转让不断上量，为全市产业链、供应链“两链”和外贸企业复工复产提供保障。