人在家中坐，钱财滚滚来？一男子买了30余部手机80余张银行卡欲“洗钱”，未出手已犯法

2019年春节过后，民警小徐像往常一样上门检查。偶然发现一住户家中居然整整齐齐码放着30余部写有编号的手机！随后，民警对该户进行进一步搜查，居然又查出80余张并不属于屋主的银行卡，遂对屋主林成富（化名）立案侦查。

到案后，林成富交代自己的犯罪经过。原来，2018年初，林成富认识了一个以洗钱为生的朋友阿杰。阿杰在闲聊时告诉他，自己目前正在经营一家利用多个支付宝账户为赌球、赛车等博彩公司收款的洗钱公司，效益非常好，并指导林成富，只要准备几张用来收款的银行卡，就可以帮这些非法公司洗钱，按百分比抽成。林成富顿觉这是个赚大钱的好方法，可以“人在家中坐，钱财滚滚来”，便动了模仿为之的念头。

2018年底，林成富开始为自己的“事业”忙碌了起来。根据阿杰的指导，他先是通过QQ群搜索银行卡、U盾、银行卡密码、身份证复印件“四件套”，购买了大量银行卡，同时购买了多部手机、笔记本电脑。

之后，他又租借了房屋作为办公地点，准备注册公司，并邀请三个最信任的发小与他“共谋大事”。最后，林成富在所谓的“办公地点”内，耐心地用购置的手机一一申请注册支付宝账户，并与买来的银行卡账号进行绑定，为了防止弄混，林成富还细心地为每一部手机贴上编号，以方便未来工作的开展。

做好这些筹备工作后，林成富开始向博彩公司、赌球公司发出“合作”邀请，摩拳擦掌准备大干一番，岂料由于没有相关的“工作经验”，这些公司都拒绝和他合作。

直至被抓捕归案，林成富也未曾谈下过一笔生意，未有过一分钱的进账，反而赔进去了数个月的房租和购置手机、“四件套”的大量成本。

尽管如此，其行为依然构成了犯罪。从林成富家中搜查出的银行卡经审查确认，均系他人开户，而按照法律规定，信用卡只能由申领人本人使用，没有正当理由，不得持有、使用他人信用卡，更不得非法买卖。根据《中华人民共和国刑法修正案（五）》第171条之一妨害信用卡管理罪和窃取、收买、非法提供信用卡信息罪规定，非法持有他人信用卡，数量累计在五张以上的，即构成妨害信用卡管理罪，本案中，犯罪嫌疑人林成富持有他人信用卡逾80张，已涉嫌犯罪。近日，松江区人民检察院依法以涉嫌妨害信用卡管理罪对其提起公诉，2019年8月28日，其被法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，没收扣押在案的手机、银行卡等作案工具。

作者：周渊 王文娟
编辑：汪荔诚
责任编辑：邵珍

*独家稿件，转载请注明出处。