典当铺里一地淘宝买来的假黄金 正品检验师竟是内鬼

为了套取现金，典当行的检验师李某竟然淘来假货，并伙同好友陈某找来“客户”，将这些假的金条、首饰、手表、钻石等物品以他人名义存入典当行，侵占百万当金。近日，上海市静安区人民检察院对李某、陈某以涉嫌职务侵占罪向静安法院依法提起公诉。

淘宝买来假黄金 虚拟典当套现金

2013年6月，26岁的李某进入上海某典当行工作，刚进公司的他勤勤恳恳跟着师傅学，随着鉴定技术的提升，他被派至分行委以重任，主要负责当品的检验、鉴定、估价、当品封存、当票开具、支付当金等工作。

正常的典当交易，是将典当物品送至典当行，由典当行的检验师鉴定物品真假，并进行估价，如若可以交易，便将当品封存，登记客户信息后，为客户开具当票，并支付当金。而客户每月需要支付一定的利息之后才能赎回当品。

在这家典当行里，开票、估价、检验、封存都是李某自己一个人操作，他上班时负责收顾客给典当行的物品，再把钱给顾客，典当物品的真伪都由李某把关，他还有一个服务员打下手，但这个服务员根本不懂业务。一个人做主的他找到了管理上的漏洞，利用这个职务便利动起了歪点子。

按照店方和李某的约定，收进假货要由李某赔偿。但由于缺钱，李某也顾不了那么多了，他试着从不同渠道找来一些身份信息，虚拟出所谓的“客户”，并淘宝买来假的金条、首饰、钻石，以“客户”的名义存进典当行。

既是来典当“贵重物品”的“客户”，又是收当品的检验师，李某自己一手完成操作，成功套取出典当行的当金。

宋小姐是真实的典当客户，2015年来典当一枚铂金戒指，李某看钻戒是真的，按正常操作给了宋小姐5000余元，在办理手续中宋小姐提供了身份证复印件。

之后李某用宋小姐提供的身份信息伪造了四次虚假典当，套出典当行现金8万余元，而这四笔当金都被他本人拿走，用于填补公司利息，和他自己的生活开销。

由于宋小姐当初典当这个戒指就决定以后不会赎回，李某偷偷地把铂金戒指拿出卖掉，并换成了一个假的戒指放在典当行，同时伪造成继当的样子。

拿到钱的李某迅速挥霍，但由于套现资金数额大，相应的就需要支付高额利息，李某渐渐连每月的利息也难以为继，害怕被老板发现的他找到好友陈某，诉说“苦衷”。

里应外合 好友来帮忙；典当铺变银行 放贷补亏空

2016年，陈某因家中有事找李某借钱，李某便向他介绍起了这个来钱的好路子，让他可以拿着从店里套出来的钱到外面去放贷，赚到的钱对半分，也可以介绍一些人到李某这里来借钱，以贷出的高利息来补利息差。

陈某按照李某的安排，几次来到典当行，只用出一个身份信息，再签几个字，十万块钱便到手了。他将套出来的十万块以高额利息放贷给了他人。

陈某也曾介绍过几个人来找李某借款，手法一样，李某事先提供给借款人假的典当物，让借款人到典当行按照正常流程典当，获取当金之后立刻交给陈某，由陈某收取利息，进行分配。

但二人合谋的“放贷计划”并没能维持下去，陈某放出的贷款中本息全部收回的并不多，二人的资金链断裂，而李某面对的是典当行巨额的利息。

据李某供述：这其中每当他快支撑不下去的时候，便让陈某带朋友过去走典当程序拿钱出来平账。同样的，每次李某都会将假的典当物准备好，只用他人的签字和身份证复印件便顺利将钱套出。而出了门，李某便把钱又全数收了回去，拿去支付欠典当行的利息。此时李某面对的已经是巨大而无法弥补的空缺。

据检察机关审理查明：一方面，自2015年2月起李某虚构典当业务171笔，涉及当票金额人民币400余万元，其中支付续当利息给公司197万元，实际侵占公司资金249万元。

另一方面，犯罪嫌疑人陈某与李某结伙，由陈某介绍多人至李某处从事虚假典当行为，已通过上述方式虚构典当业务25笔，涉及当票金额67万余元。

近日，上海市静安区人民检察院对李某、陈某以涉嫌职务侵占罪向静安法院依法提起公诉。

检察官说法：

承办此案的检察官指出，本案中李某之所以能“瞒天过海”，完全是利用了自己独自操作的职权便利。检察官提醒广大公司，应完善人员操作、管理制度，在公司内部进行严格审查，在层级管理上应实现有效监督，可不定期进行管理检查。以本案为鉴，举一反三，经常性地开展职业道德和法制教育，加强对内部员工尤其是重要岗位工作人员的职务犯罪预防。

作者：何易 杨睿

图片：东方IC

编辑：孙华

责任编辑：钮怿

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