名下突然冒出银行卡，
里边还有7.9万余元存款，
银行一查流水日交易几十万！
最近青岛市民小汤一脸蒙！
01
天降横财
钱取不出来也退不回去
最近，家住青岛城阳区的汤先生到工商银行营业网点注销多余的银行卡，却被突然告知还有一张银行卡，里边有79777.73元存款。
听到还有这么一张卡，小汤是一脸蒙。工作人员告诉他，这张卡是北京的一处银行营业网点开的卡，目前处于被管控的状态，其他的情况就不清楚了。
小汤说，2014年暑假的时候，他曾经去北京打工过，之后就再也没有去过。
他心想是不是亲戚朋友或者父母给的这一笔钱，回家仔细询问了一下，家人都没有给他存过这一笔钱。
“如果父母给我这么多钱，我早就攒攒准备买房娶媳妇了。”小汤说，他跟其他的亲戚朋友也确认过了，没有人帮自己在北京办理过银行卡。
小汤现在在一家饭店打工，每个月的工资不到4000元。“也不可能是工资或者其他收入，这笔钱差不多赶上两年的工资了。”
小汤说，对于这样一笔巨款，其实自己更担心的是，万一是被犯罪分子利用，自己会不会被牵涉其中。
银行工作人员回复，这张银行卡是2016年办理的。他担心，是不是别人捡到了自己的身份证，然后去营业网点办理了银行卡。所以，他更想搞清楚是怎么回事，然后成功把这张卡注销掉。
令小汤无奈的是，这张银行卡里边的钱，自己取不出来，也退不回去。
“说有可能是被犯罪分子利用，被公安机关冻结了，”小汤说，营业网点告诉他，他们这边只能查到被“管控”了，但是具体的原因，要小汤自己带着相关材料，去找开户行了解才能办理。
小汤拨通了开户行的电话。工作人员表示，银行信息的管理，他们需要当事人提供身份信息以及银行卡信息，电话提供没有办法核实。
经过反复协商，青岛的营业网点工作人员跟开户行营业网点的工作人员直接沟通，表示可以将小汤的信息，通过内部系统发送给开户行的工作人员。
工作人员查询后表示，他们也不清楚具体的原因，需要向上一级汇报。这种情况，应该是银行监控到账号出现了问题，所以对账号进行了“锁定”，他们会向上一级汇报，尽快给他一个答复。
02
手机号、住址均不符
咋办出的银行卡？
11月5日上午，小汤拨通了中国银保监会12378维权投诉热线反映。他希望银行能提供当时的开户信息以及交易账单信息，确定当时到底是谁开的账户。
另外，他也希望银行在查清楚的情况下，帮自己销户。
客服工作人员表示，具体的问题他们会转交给银行系统内部的监管部门，并提供了工商银行北京地区的电话。
小汤随后又拨打了电话，工作人员回复说，作为客户，他是可以得到这些信息，他们会跟具体的开户行进行联系，并让其尽快查清楚给予回复，具体流程可能需要等待一段时间。
随后，小汤又来到了附近的宝龙广场营业网点咨询。小汤了解到，当时办理银行卡预留的手机号是一个1718268开头的福州号码。
小汤说，这个号码自己从来没有用过。而且，他查询了通讯录，也并没有这两个号码。这个电话打过去已经停机了。
不仅如此，开户时预留的地址属于深圳市，小汤更是从来没有去过这个地方。
银行工作人员回复说，经过跟开户行的沟通，当时银行卡办理是在机器上自助办理的。
2016年的时候，当时应该是人工核验，没有留下办理人的照片。所以，无法核实当时办理人的身份。
03
日交易流水几十万
一笔钱到账两三分钟就转走
这张银行卡里的钱，到底是谁汇入的，然后又被谁转走了？工作人员一查，结果真让小汤吓了一大跳。
从2016年9月29日开户算起，这张银行卡的交易额非常多。经过20多分钟的查询，就查到有260多页，而且这还不是全部。
以2019年12月30日这一天为例，账户收入跟支出交易超过50笔，单日收入跟支出都是35万元左右。
每一笔的金额从几千元到几万元不等。而且，往往是一笔钱进入以后，很快就被转走。这些钱有些转到了其他银行卡，有些进了支付宝账户。
账单
交易比较频繁的时间持续到2017年4月份，之后只有利息的收入，再也没有大笔金额的转入，同时也没有钱被取走。应该是从这个时间开始，账户就已经被监管了。
工作人员表示，因为数量实在太大，如果要查询交易的总额，需要开户行方面进行协助进行后台数据分析，已经帮小汤提交了申请。交易额出来以后，会尽快通知小汤。同时，在现场工作人员也打印了部分交易流水账单。
面对账单上的信息，小汤表示这些人自己均不认识。而且，自己也不可能有这么大的业务量，肯定是被人利用了。
04
银行：查实后可将账户剥离
不影响征信
“这不会是被人用来进行违法交易了吧，这么大的流水，”小汤说，这些钱肯定不是自己的，还是希望银行在查清楚以后，能帮自己注销这个账户。
银行工作人员表示，像这样的账号交易太过频繁，而且时间多集中在晚上。一笔钱进入以后又快速转出。
根据相关规定，银行一般会对这样的异常账号进行“管控”。当事人发现异常以后，银行会对当事人进行核实。如果没有问题，会重新开放账户。
声明书
经过核实，汤先生2014年暑假期间去北京打过工，期间遗失本人身份证，至今从未在北京任意一家工商银行网点开立银行账户。同时，银行卡预留的信息包括手机以及地址，均非本人预留且不知情。
工作人员表示，汤先生需要提供相关资料，并填写一份声明书，声明账户内的资金活动与本人无关，银行按照有关规定对账户进行处理本人无异议。
这些资料提交给开户行，经过审核以后，该账户上的信息就会剥离汤先生的名下。这个账户上的相关信息，也与汤先生没有关系，也不会影响个人征信。
将这笔钱剥离汤先生的名下以后，他们会根据相关规定处理里面的存款。
民警提醒：
有遗失身份证经历的
及时查询相关信息
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很多人都遇到过身份证不小心丢失的情况，然而被冒名办银行卡并不是个例。
网上购买身份证冒名办理银行卡，已经形成了一条黑色产业链，几十元就能买到一张真实身份证。
很多犯罪分子通过收购来的身份证照片，选择容貌、年龄相似的办卡人员进行操作，往往容易办理出来银行卡。而这些冒名办出的银行卡，又在网上被卖给了用于电信诈骗、洗钱等违法犯罪的人。
目前，全国各地公安机关也在进行“断卡”行动。民警也提醒有身份证遗失经历以及前期电话卡或者银行卡有异常情况的市民，一定要抽空去查询一下，看看自己的名下是否有不知情的电话卡或者银行卡，并及时处理。
一旦“断卡”行动完全实施，按照现在的规定，一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停，将会对生活造成很大影响。
另外，民警也特别提醒广大群众尤其是大中专学生，一定要重视自己的信息安全，绝对不能出租、出售、出借或者购买银行卡或支付账户（微信、支付宝等）。
否则，不仅5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，也会在个人征信上留有污点，影响贷款等，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，并被追究刑事责任。