近年来，各类虚假交友、刷单、购物等诈骗APP已经成为电信网络诈骗犯罪链条中不可或缺的关键环节，尤其是可以随意更改数据的外汇交易等诈骗APP，更是成为支撑投资理财诈骗的重要帮凶。日前，上海警方从侦破的一起电信网络诈骗案入手，深挖背后隐藏的技术黑手，在本市成功捣毁一个专门制作、出售虚假交易软件，为电信网络诈骗团伙提供技术服务的犯罪团伙，抓获以姜某为首的犯罪嫌疑人30余名。这也是近年来本市抓获人数最多、架构最全的专业制售诈骗APP的犯罪团伙。
深挖幕后全链条打击
2020年9月，上海市公安局长宁分局接报一起投资理财电信网络诈骗案，市民王先生下载了一款名为“新春之舞”的APP并按照微信群中导师的建议进行外汇期货投资，先后转入人民币11.5万元，却一直都在亏损。长宁警方经过信息梳理、缜密侦查，很快锁定了位于安徽的以胡某为首的诈骗团伙，该团伙不仅利用虚假外汇交易平台实施诈骗，而且还通过QQ、微信群散布广告招揽“代理”。以此为突破口，长宁警方顺藤摸瓜，又陆续掌握了位于江西、广东、浙江的以杨某等人为首的另外六个诈骗团伙。
在案件侦查过程中，警方发现这些诈骗团伙使用的包括“新春之舞”在内的涉诈APP多达50余个，安装设备超过1.2万部，涉案金额过亿，而大部分APP的后台数据均指向位于本市的一家信息技术公司。该公司负责人是姜某，主要业务就是根据诈骗团伙要求开发制作各类虚拟交易诈骗APP并提供技术支撑服务。
在全面掌握该信息技术公司及各诈骗团伙的组织架构、嫌疑人身份信息后，长宁公安分局在刑侦总队的指导下，于2020年12月9日，在上海、广东、安徽等地同步开展收网行动，一举抓获犯罪嫌疑人110余名，其中技术公司员工30余名，彻底摧毁了这个从制售诈骗软件到实施诈骗的电信网络诈骗集团。2021年3月10日，包括姜某、胡某、杨某及技术公司员工在内的70名犯罪嫌疑人被依法移送起诉。
个性化定制支撑诈骗
本案中幕后技术公司的经营场所在普通商务楼内，表面上与一般公司并无二致，但组织架构极为严密，各环节人员之间分工明确、勾连紧密。有专门负责前端客户服务的营销团队，也有专门负责开发APP的软件设计师，还有专门负责后台运营维护的团队，从基层业务员、风控、财务到高层管理，公司架构完整严密，其中不乏科班出身、有知名公司履历的技术员。为了逃避打击，公司严禁各部门人员互相交流，部门沟通也仅限于高层管理人员点对点联系，员工上班期间甚至严禁使用私人通讯工具。
当诈骗团伙通过境外社交软件与该公司联系购买APP时，公司会立即安排一名工作人员全程“一对一”对接，并提供“买断式”和“服务式”两种服务方式。“买断式”即将订制的APP及相关后台数据一并打包出售，收取几万至几十万不等的开发费用，售后由诈骗团伙自行进行维护操作。“服务式”即开发APP后，技术公司安排工作人员代为日常维护操作，费用一般每月过万元。无论哪种服务，技术公司都提供24小时在线咨询服务。
根据诈骗团伙需求，可以订制APP名称、封面、业务板块等项目，甚至可以添加诈骗团伙想要被害人知道的所谓“新闻”。而事实上，所有APP的内核都是一个投资交易平台，根据诈骗分子需求，表面上可以分别引用外汇、期货、股市、贵金属等正常市场数据，但在交易环节则被该公司赋予诈骗团伙随时修改数据的权限，以达到诈骗的目的。
诈骗团伙得到技术公司量身定制的APP后，以各种方式诱骗被害人点击链接或扫描二维码下载这些极具迷惑性的所谓“正规”APP，随后以话术引导被害人通过APP平台反复虚拟交易，在其不知情的情况下采取提高手续费额度、修改交易数据等手段，致使被害人亏损甚至强制平仓，以此骗取钱款。通过这些诈骗APP投资，无论被害人的投资技巧多么高超，最终都难逃投资金额归零的结局。一般情况下，这些诈骗APP只会维持运行一至两个月时间，一旦骗得大量资金后也会立即关闭，再也无法打开。
警方表示，虚假交易诈骗APP在整个投资理财诈骗链条中起着极为关键的作用，是诈骗行为得以实施的重要载体。首先，这类诈骗APP经过“包装”，可以显示外汇、期货、股市、贵金属等市场数据，迷惑性极强，极易被误认为是正规投资公司，起到欺骗效果；其次，这类APP的交易环节程序被技术公司篡改，使得诈骗团伙可随时修改平台数据，成为骗取被害人钱财的工具；第三，被害人在交易时会输入个人信息、银行卡号、密码等，造成信息泄露，易引发衍生伤害；最后，此类APP运行时间很短，一旦到了设定的时间即无法登陆。
随着数字经济时代的到来，移动应用APP产业飞速发展，极大便利了人们的日常生活。然而，不法分子利用APP从事诈骗等违法犯罪活动，给群众切身利益也带来了现实危害。由于正规的应用商店已经建立了严格的审核机制，因此这些涉诈APP一般通过短链接、二维码等方式在论坛、聊天工具、短信中传播。市民只要做到从正规的应用商店中下载所需APP，不通过来路不明的短链接、二维码、短信进行安装，就基本上可以避免有害APP的侵害。同时，如发现有害APP，请及时向公安部门举报。
打击涉诈APP开发和技术支撑等违法犯罪，是全链条打击电信网络诈骗的重要一环。公安机关将持续保持对此类犯罪的严打高压态势，严厉打击为诈骗制造工具的帮凶，坚决斩断为电信网络诈骗等违法犯罪提供技术、资金等帮助支持的犯罪链条，切实维护群众财产安全和合法权益。
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