上海反诈平台：发动一场数据战

国内打击电信诈骗最早、最优秀的刑警之一、市公安局刑侦总队九支队支队长韦健有两大遗憾：其一，电信诈骗在破案的同时，创伤已成，钱很难追回来；其二，电信诈骗犯罪团伙拥有金字塔般的层级，位置最高、隐藏最深的所谓“投资人”，抓捕难度很大。

这两大遗憾现在有机会弥补了。去年，上海整合资源，跨界联动，率先建起上海市反电信网络诈骗中心(简称“反诈中心”)。3月试运行至今，该中心累计冻结涉案资金1.1亿元，劝阻潜在受害者6万人，全市此类案件发案数下降60%。

元旦过后，记者走访了这家在国内赢得百姓口碑和警界赞誉的反诈中心。

争分夺秒只为抢救资金

除了破案，反诈中心更是一个防范中心。在电话接通、确认报案人已被骗后，他们会立即打断被害人的陈述并问：骗子银行账户是什么？这是反诈中心对民警的一大要求，目的是尽可能抢出1分钟，和骗子的对抗必须争分夺秒。韦健很清楚速度的意义。骗子们发现有钱入账后，会尽快通过ATM提现。由于每个账号提现有每天2万元的限额，“训练有素”的骗子可以在短时间内将巨额资金通过其他账号进行七八层转账。资金每分解、转账一次，追踪难度就大一级。

为警方和受害人争取时间，是上海组建反诈中心的初衷之一。韦健说，过去冻结账号要警方先书面证明，然后至少派两个人去开户行；银行可能还会要民警领号排队……上海反诈中心的出现让警方从被动转向主动。目前，所有电信诈骗的110报警，都会在第一时间转到中心，首次处置的效率提升；另一方面，与接警平台一墙之隔，国内主要的十多家银行、第三方支付机构都派驻了工作人员，并由电脑与本行系统相通。当报案人提供账号后，警方会迅速办好相关文件，银行代表由此可以在反诈中心执行冻结操作。

实际上，反诈中心还常驻着几大电信运营商代表和公安打击电信网络诈骗的相关力量。这些跨部门资源不仅在物理上集中，而且，具体业务流程、资源调配、包括关键业务数据，也都在这里进行深度整合。目前，反诈中心执行“四统一”：统一受理、统一查询、统一封堵、统一查处，业务范围涵盖打击电信网络诈骗的所有环节，从先期处置(冻结资金、关停通信工具、劝阻潜在被害人)，一直延续到案件侦办。

数据挖掘让骗子提前显形

下午3点，记者走进上海反诈中心的接报平台，大屏幕上显示着实时的“反诈骗大数据”：今天第一个报案高峰出现在早上8点多……这些数据来自反诈中心的记录。对于大数据揭示的现象，反诈中心的民警给出了令人信服的解释：

实际上，清早6点半后，骗子就开始活跃。该时段主要是冒充熟人诈骗，因为上班路上车来人往，喧闹嘈杂，受害人没法仔细辨识电话里到底是谁，容易上当……谈到骗术，韦健滔滔不绝。而反诈骗民警最好的“老师”，就是骗子。

跟着骗子“学艺”有两种方式：过去通过破案积累经验，现在由于反诈中心借助数据挖掘，此类犯罪隐藏规律开始清晰起来。韦健说，上海组建反诈中心的另一大初衷就是通过大数据提升对电信网络诈骗的防范能力。目前，反诈中心已经破译了一大批“犯罪特征”，根据初步形成的诈骗行为特征库，反诈中心能主动发现潜在的和正在被骗的被害人。

这样做的效果非常显著。最近半年，沪上诈骗电话的拨通率出现断崖式下跌；同时，根据系统筛选出诈骗通话记录，反诈中心每天安排多位民警，利用电话对潜在受害人回拨提醒，目前日均提醒最高达1000个。

未来或可直捣幕后元凶老巢

韦健在打击电信网络诈骗犯罪领域已坚守15年。不久前，央视授予他“年度法治人物”时给出了如下颁奖词：智勇双全、身经百战，一年600起案件，如秋风扫落叶，让电信网络诈骗犯闻风丧胆。但在韦健看来，警察单兵能力再强，依然只是一个人；只有借助反诈中心的“互联网+”和跨界联动模式，才有机会彻底铲除此类团伙。

搞反电信诈骗的警察，可能是公安系统出差最多的。长途奔袭主要目的是调取涉案信息、找人协调工作。而现在，因为反诈中心整合了各方数据，警方三四天内就可搜集到过去要一个月才能跑到的破案信息。

不久前，韦健刚率队打掉了一个利用伪基站作跨省电信网络诈骗的团伙，30多名嫌疑人被抓。这个案子的破获过程，从反诈平台中受益良多，为期两个月的侦办中，除了最后的抓捕行动，干警们都没出过差。

即便如此，打击跨国电信诈骗的元凶，还得走很长一段路。

韦健说，目前电信网络诈骗的利润率已超过贩毒，它日益拥有一个高度分化、进步的“产业形态”。如在人力配备上，有打电话、转账、提现等的“操作者”，以及提供可随意改号通信线路资源、有全套银行账户及优盾、搜集潜在被害人隐私信息的“辅助者”。环节之间的人们，相互间无需见面，更不用知道身份；这个体系的最高指挥者，就是所谓的“投资人”——他们的确把这肮脏的行为当成生意。

韦健说，骗子因巨大利益对有限的资源进行了整合；而代表正义的社会在过去虽然资源多，但跨部门整合难度重重。反诈中心已经在打破这一格局，有望通过信息战和数据战，掌握破案主动权。同时反诈中心也可以通过入驻中心的银行、运营商对案件中发现的问题进行及时整改，通过综合治理的手段来压缩犯罪分子的作案空间，剪除“投资人”周围的枝蔓。