智库观点 | 美国国会应对虚拟货币做出回应

比特币和其他虚拟货币不再只是一种投机泡沫，它们正在影响美国的国家安全。为了应对潜在的威胁，国会应该组织一个关于虚拟货币的专家工作组，并要求行政部门制定关于虚拟货币的国家战略。

虚拟货币对国家安全的影响已经显现出来。3月份，特朗普总统禁止使用新的委内瑞拉虚拟货币El pet r o（石油币），该虚拟货币旨在规避美国的制裁。随后一份报告显示，俄罗斯已就该货币向委内瑞拉提供咨询，暗示一项涉及美国竞争对手的协同制裁逃税计划。不久之后，亚特兰大遭受袭击，肇事者入侵了该市的电脑，并要求以比特币支付赎金。

这些近况表明虚拟货币正给美国的安全形势构成严峻挑战。然而，美国缺乏系统的知识或国家战略来应对。国会应该在两方面都处于领先地位，才能够更好地应对威胁。委内瑞拉的情况令人不安。“石油币”将减少加拉加斯对美元的依赖，并帮助总统马杜罗挫败美国致力于削弱委内瑞拉的公共部门和能源产业的制裁。“石油币”不太可能成为美国制裁的克星。它面临着技术上的限制。反而俄罗斯的参与应该让华盛顿担心，因为它表明像莫斯科这样的对手将虚拟货币纳入削弱美国实力的策略中。在短期内，俄罗斯对这一虚拟货币的支持与其支持委内瑞拉的能源产业类似，美国应该将眼光放长远来应对此类挑战。

“石油币”进一步推动俄罗斯总统普京实现将世界从美元的 “过度支配”中 “解放”出来的目标。最初，普京认为他可以通过鼓励使用不属于美国管辖范围的新兴市场货币来规避美国的制裁。莫斯科新近对 “石油币”的支持表明，虚拟货币以意想不到的方式进一步推动美国竞争对手的政策议程。事实上，即使失败，包括伊朗、朝鲜和俄罗斯在内的其他国家也已经在考虑利用或创建自己的虚拟货币。

面对这些挑战，美国若没有做好充分准备就很容易陷入困境。可以肯定的是，个别政府机构的反应令人赞叹。美国财政部就如何同时处理虚拟货币和“石油币”两个问题发布了指导意见。财政部还将在美国轮值担任金融行动特别工作组 （负责反洗钱和打击恐怖主义融资的全球标准制定者）负责人时优先处理虚拟货币问题。

国会应以财政部的回应为基础。立法者应该成立一个工作组，研究和制定关于如何解决虚拟货币造成的国家安全风险的建议。专责小组的最大价值可能是在不同利益相关者间建立共识和共同语言。目前，政府对于允许什么以及预计何时会打击滥用虚拟货币的指导不足，是所有人都面临的基本问题。科技公司专注于创新，而金融机构则关注最大程度上符合规定并最大限度减少法律风险。

沟通和灵活性将是关键。正如财政部制裁准则所指出的那样，“没有适合任何情况的单一计划或解决方案”。将利益相关者聚集在一起，将缩小不同文化之间的鸿沟，并确保虚拟货币的信息和见解的可靠流动。该工作组可以促进对新威胁的敏捷反应，并激发对如何将这项技术纳入国家安全规划的创造性思考。

此外，特别工作组将为国家虚拟货币战略提供知识基础。国会应该要求行政部门制定文件。除了逃税和勒索软件攻击之外，虚拟货币还可以为恐怖主义和洗钱提供资金。当某些虚拟货币问题属于其管辖范围时，每个机构都会制定有针对性的政策回应。一个全面的战略将推动政府从被动的方式转变为积极主动的方式。

专家工作组和明确的虚拟货币战略将不仅仅是追赶技术现实的政策，也将支持美国在这个领域的创新。在政府更好的指导和沟通下，企业将有更大的监管确定性，并能够在更长的时间范围内投资。国会将会有机会在保障国家安全的同时促进创新。

作者：伊丽莎白·罗森博格  埃多拉多·萨拉瓦尔（新美国安全研究中心）

编译：孙辰 （上海全球治理与区域国别研究院）

编辑：王秋童

责任编辑：沈雷

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