资金清零，到底是“投资失败”还是“落入圈套”？上海警方破获多起金融投资电信诈骗团伙

虚拟外汇投资平台、虚构网络证券交易……随着警方打击防范升级，传统的电信诈骗戴上了“金融投资”的假面，欺骗性更强。今天上午，上海警方披露了近期侦破的两起案件，提醒市民注意防范。

“炒外汇”被骗 “为虎作伥”

对于大多数的市民而言，“炒外汇”相比股票、基金等传统投资，仍是一个较新的领域。

今年5月下旬，长宁公安分局天山路派出所接到市民陈阿姨报案：去年9月她通过朋友介绍，结识了一个姓何的“外汇交易专家”，在何某的推荐下，她在网络平台“MetaTrader4”上开户并投入资金15万元炒外汇，没想到刚过了一个月就收到噩耗——何某发来短信告知：“由于投资失误，你的15万元全部亏损，一分不剩。”

陈阿姨到报案时，民警还以为这只是一个普通的投资失败案例，但仔细询问何某后，才发现事有蹊跷。原来，何某是通过地铁口散发的金融广告找到这家外汇券商公司的，她也是在公司行政主管陈某推荐下，注册并投入了18万元用于“炒外汇”，但很快投资失败全部亏空。何某心有不甘，于是找到陈阿姨，想通过代理赚佣金的方式减少损失。没想到连续两次近33万元的投入短时间内就消耗殆尽。

长宁警方初步调查发现，这极有可能是一起虚拟投资诈骗案件，其中存在不少疑点：一被害人的账户资金最终流入的是一家新能源科技企业，根本没有相关经营证券投资的资质；二是公司法人朱某、CEO钱某再到技术、财务总监均为亲属关系，CEO钱某曾有过金融犯罪记录；三是所有投资人的资金均被汇入同一个资金池账户，有近1亿元的资金被用于购买金融理财产品。也就是说，所有投资者的钱并没有用于外汇投资交易，而是在“体内循环”。专案组基本断定这是一个利用网络平台进行虚拟投资的诈骗团伙。

今年7月3日，专案组兵分多路将犯罪嫌疑人朱某、CEO钱某等团伙成员6人抓获归案。经过审讯、梳理，警方理清了诈骗团伙的作案手法：

1、利用名下公司扮演“虚假券商”身份，并在国外开发的一款名为“MetaTrader4”的网络平台上开设账户。

2、通过广告营销等手段宣传招揽投资者，并以公司在境外有正规金融牌照为幌子打消客户疑虑，同时在广告中特意放大投资杠杆（1:400，正规券商为1:200以内），以吸引投资者关注。

3、积累客户资源后，利用“MetaTrader4”平台将所有投资者的资金全部纳入到虚拟交易池中，然后通过后台数据观察每一位投资者的操作手法，对“懂行”投资者，他们会将其放回真正市场中。而对于“半瓶水”或者“盲操”的投资者，他们则利用赚取高额手续费以及虚假购买的方式，一步步吞噬投资者资金池内的钱款。

团伙在进行后台“捣鬼”时，也十分狡猾，严格遵守股市的“帕累托法则”（即二八定律，二成人盈利，八成人亏损），欺骗性很强。

“恒生指数”竟受骗子操纵

除了“炒外汇”，搭建投资理财群，通过“大师”荐股实施网络虚假证券交易诈骗，也已经成为诈骗团伙常用的伎俩。

市民高先生是一名投资爱好者，常在网上学习炒股知识。今年3月，一位女网友主动添加高先生微信后，每天拉家常，有意无意炫富。当高先生问起生财之道时，她说自己在炒“恒生指数”股票，并把高先生拉入一个名为“刀锋股友群”的微信群。

高先生对“恒生指数”一知半解。入群后，“荐股师刀锋”常在微信群内发布自己成功预测走势的消息，“股友们”也把“刀锋”说的神乎其神，并在群内晒截图炫耀自己赚了多少钱。在“刀锋”和“股友们”的鼓动下，高先生在群内推荐的网络平台上开户，并投资了7500元美金（约人民币5.2万元）。

在“刀锋”的网络直播“指导”下，高先生很快就“盈利”了2.19万美元（约人民币15万元）。尝到甜头的他又注入大量资金，后续出现“亏损”时，“股友们”又以“大盘不稳”、“扳回本金”为由，劝说高先生继续投资。

今年5月14日，“刀锋”突然退群并且关闭了网络直播间，接着高先生也被踢出微信群，此前的女网友也将他“拉黑”。前后损失45万余元人民币的高先生才意识到上当受骗。

长宁警方通过对涉案线索梳理分析，逐步查明这个诈骗团伙的组织架构及人员信息。今年8月6日，专案组赴广东深圳一举捣毁诈骗团伙窝点，当场抓获犯罪嫌疑人21名，缴获作案使用的电脑20余部、手机50余部、电话卡21张。

据调查，今年4月至5月间，犯罪嫌疑人熊某等人出资注册成立电子商务有限公司，犯罪嫌疑人陈某、彭某、杨某等人负责管理运营。公司下设多个业务组，每个业务组业务员使用统一下发的手机注册微信号，并主动添加网友微信，根据培训话术拉人入群，再由“荐股师”在网络直播平台吹嘘荐股，其他“股友”作为“撬边模子”辅助，诱骗被害人将资金注入虚假的恒生股指交易平台，实际则进入了犯罪分子的腰包。犯罪分子手动调节制造涨跌假象，先让被害人“盈利”鼓励其继续投资，再制造“亏损”骗走本金。

目前，长宁警方已在全国范围查证内被害人50余人，涉案资金800余万元。

公安机关提醒：金融市场变幻莫测，不仅需要较为专业的知识储备，而且对于许多新兴投资项目而言，市民的认知程度有限，绝不能盲目跟风，一味贪图高回报，造成不必要的经济损失。

作者：何易
编辑：孔韬
责任编辑：顾一琼

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